C'est l'obligation pour les établissements de garder secrètes les informations sur leurs clients. Il n'est pas opposable à certaines autorités : la banque ne peut pas l'invoquer face à elles. Ce sont l'ACPR et l'AMF (superviseurs), TRACFIN (anti-blanchiment), le fisc et la justice pénale. Le client peut aussi le lever.
le fisc demande à une banque les relevés d'un client ; la banque ne peut pas refuser au nom du secret bancaire.
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Licensa est un outil indépendant de préparation à la certification AMF, sans lien avec l'Autorité des marchés financiers ni avec un organisme certifié. Programme, répartition des 120 questions (33 A + 87 C) et seuils issus de l'instruction AMF DOC-2010-09 (annexe 1, version du 5 juillet 2022) et du guide AMF « Examens généraliste et finance durable » (juillet 2024). Édité par TradingCorp (Keryan ANDRE, EI).